民营企业家刑事犯罪常见十大罪名精解之七——集资诈骗罪

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一、【概念】
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
    二、【构成要件】
    1、侵犯的客体
    是国家的金融管理制度和公私财产的所有权。
    市场启动和运转需要大量的资金投入和合理使用。但是，由于目前资金市场秩序比较混乱，社会资金比较紧张，一些不法分子和一些单位趁机通过各种方式集资，以诈骗手段骗取钱财，有的以引资合作经营为名，有的以共同投资为名；有的采取发行股票、债券等方式，将从社会上骗取的钱财据为己有。这种犯罪直接损害了投资者的切身利益，扰乱了国家的金融秩序，影响到社会的稳定，因此，刑法增设了集资诈骗罪，并规定了严厉的刑罚。
    2、客观方面
    表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
   “使用诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的一种手段。
   “非法集资”，是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
    3、犯罪主体：为一般主体，自然人和单位都可以构成本罪的主体。
    4、主观方面：由直接故意构成，并且具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成本罪。
三、【定罪标准】
    《刑法》第192条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第200条规定：单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2010年5/18）规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
    (一)个人集资诈骗，数额在十万元以上的;
(二)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
《浙江省高级人民法院刑事审判庭关于执行刑法若干问题的具体意见(一)》（1999年4/12）规定：刑法第192条集资诈骗罪，个人以20万元、单位以50万元为“数额巨大”的起点;个人以100万元、单位以250万元为“数额特别巨大”的起点。

（浙江众安律师事务所 庞周律师 整理）